警银联动识破“扶贫款”骗局！乳山警方成功拦截涉诈资金5万元

日前，乳山市公安局胜利街派出所接到辖区中信银行乳山支行工作人员反映称群众张甲（化名）存在“快进快出”取现行为，“前一天收到外省跨行收入5万元，今天便到银行来取现49500元”，怀疑涉诈。

民警第一时间到达银行网点，看到了正欲取现的张甲先生便上前询问了解情况。张甲眼神闪躲地告诉民警：“外地的表哥张乙（化名）之前借了我5万元钱，现在我急需用钱买房，这5万元是表哥还的借款。”但民警再继续追问一些细节时，张甲却含糊其辞，民警凭借经验认定张甲并未说实话，随即将该资金扣押并将张甲带回所详细了解情况。

在民警耐心的劝导下，张甲终于吐露了实情：原来张甲在网上偶然结识一位网友，对方称张甲可申请“国家扶贫款”135万元，但因其银行流水资质不够无法提现，需通过多笔转账“包装流水”，其根据对方的要求及提示来到银行进行取现。当张甲还沉浸在巨额“扶贫款”的幻想中时，殊不知已落入骗子精心设计的陷阱。

实际上所谓的“扶贫款”不过是幌子，诈骗分子真正的目的是利用张甲账户 “过桥” 洗钱，企图将非法资金混入正常资金流，以此逃避监管，知道真相的张甲懊悔不已。

随后，民警根据张甲提供的线索对5万元赃款展开资金溯源，当天成功联系到该笔资金的主人系在外省遭遇投资诈骗的张乙先生，张乙先生听到自己被骗的钱能追回来了激动不已。

12月2日，在胜利街派出所民警办理完资金返还流程后，将5万元被骗资金返还给了张乙先生。张乙先生接到失而复得的被骗资金高兴地合不拢嘴。向民警送上了一面绣有“反诈先锋，雷霆出击，平安卫士，保驾护航”的锦旗，对民警帮助其挽回损失深表感谢。

警方提示

Ø 不轻信不明网友和广告。国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！

Ø 金融类App在手机应用市场的上架审核十分严格，需要提供相关资质证明。由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送网址链接或二维码的方式让被害人下载虚假贷款APP。

Ø 请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。

各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。（于芳雅）